宗娅琮:陕文投艺术金融生态链研究

2017-06-08 阅读量:
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编者按:

陕西文化产业投资控股(集团)有限公司(简称“陕文投集团”)是陕西省政府直属的国有大型文化企业。陕文投集团立足陕西、面向全国,紧紧围绕“文化强省”战略,高举文化旗帜,把握创新驱动、产业协同、体制机制创新,形成了合理优化的产业布局。近年来,陕文投集团抓住文化金融中心建设的机遇期,在文化金融创新领域表现活跃,在推动文化与金融深度融合发展的实践中不仅努力开发传统金融手段与文化产业结合的新路径,还深入研究文化金融产品与服务创新,开阔集团文化产业与金融融合的创新思路,为集团文化金融产业链的构建奠定了基础,实现了企业转型发展的阶段性突破,建立起全国领先的文化金融生态体系。本篇报道特将视角集中于陕文投艺术金融生态链研究,试图以陕文投艺术金融生态链的系统性研究为切入点,深入分析陕文投打造艺术金融生态链过程中所构建的生态结构、关键要素、表现特点及发展启示等方面内容,尤其是陕文投集团以其前瞻性的战略眼光在文化金融布局的基础上盘活沉淀的文化艺术资源,并且对其艺术金融行业的内在深化以及企业升级发展所做出的贡献作出价值研究和探讨。


一、陕文投集团打造艺术金融生态链

近年来,艺术金融作为艺术与金融相融合的领域在国内外的影响越来越大,艺术品以资产属性参与到金融领域的经济活动不断深化,金融体系介入的积极性不断提升,使艺术金融业态步入不断丰富的多元发展进程。可以说,艺术金融已不仅仅是少数财富人士关注的领域,它已经变成了一个社会大众关注、国家政策引导、政府资源支持,以及多行业参与共建的多方合作与实践的“艺术+金融”的新发展体系,成为一个将人文艺术、金融投资、商业管理融为一体的创新型业态,表现出了中国艺术金融市场创新实践的活力和前景。

1.陕文投艺术金融发展与生态链的构建

“金融生态”是指各种金融组织为了生存和发展,与其生存环境之间及内部金融组织相互之间在长期的密切联系和相互作用过程中,通过分工、合作所形成的具有一定结构特征,执行一定功能作用的动态平衡系统。从系统论的角度看,一个理想和谐的金融生态系统,必然是一个充满生机活力,生态系统内各子系统联系紧密、和谐共存、良性互动、高效运作,共同促进经济健康持续科学发展的金融生态系统。依其金融生态系统的发展规律,艺术金融生态(系统)符合其金融生态发展的基本规律,并且在满足以上前提的基础上,更加突出艺术金融生态发展过程中所释放出的艺术特性。

文化产业和金融产业有着内在的深刻联系,陕西文化产业投资控股(集团)有限公司成立于2009年,注册资本22亿元,通过8年的发展已经形成了以文化金融、文化旅游、影视投资等在内的六大板块,总资产规模达150亿元的企业集团。近几年来,陕文投集团进一步着重打造“筑巢引凤”的资本平台,文化金融市场被激活,形成了良好的协作机制,带动了文化金融的整体快速发展。如陕文投集团在2015年打造了P2P文化融资平台,使其文化金融发展呈现出阶梯式金融平台的升级过程,并且在不断完善和提升文化金融产业链布局的进程中加强艺术资源的金融内化。此外,陕文投在文化金融布局的大生态系统中积极实现与社会资本的对接,在此基础上进一步深化出艺术金融的生态链构建。这一艺术金融生态链的构建过程正是验证了一个健康的生态链应该是多环节、多层次的,并且是“有机”的,整个系统内部生态环境较好,各个子系统之间沟通协作、良性互动,并且按照规则和谐高效运作的生态性系统要求。

因此,一旦深入到对陕文投艺术金融生态链打造的系统性逻辑层面的了解与探析,我们会发现陕文投艺术金融生态链所呈现出的“有机”价值,即陕文投艺术金融生态链的布局以纵向与横向,内部与外部结构呼应为根本生态关联,互相产生有机作用:内部生态系统所表达的是艺术金融发展的一种横向关系,这一内部体系的运作集中于艺术金融领域的专业深化发展;与此同时,艺术金融生态链中同时存在着纵向的生态结构,所表达的是艺术金融系统中不同机构之间的一种互补共生的合作关系。在这生态系统的两种趋势推动下,定位鲜明、差异化发展的艺术金融业务不断出现,从而使其演化构建出了持续发展、升级的陕文投艺术金融生态链系统。

2.艺术金融内部场景(系统)的不断升级

从陕文投艺术金融内部生态构建来看,艺术金融的内部场景不断升级。艺术金融业务规模化发展离不开艺术品标准化鉴定评估的支撑,陕文投艺术品鉴定评估中心从艺术品源头出发,通过全面的技术数据库体系和专家体系确保艺术品鉴定流程的科学化和合理化。并且,联合中科院光机所成立“书画影像鉴定实验室”,借助画面的光谱信息和图形分析科学识别艺术家作品的身份和信息,为艺术品提供唯一的防伪编码,有效促进了艺术品流通和金融化进度。同时,其评估服务则是通过建立完备的艺术品产品要素数据库,利用科学的大数据分析体系,在专家估价、市场询价的基础上对艺术品的价值提供综合的评估报告服务。

陕西文化产权交易所(简称“文交所”)作为陕西省唯一一家指定文化产权交易服务机构,先后建立了集西安当代美术馆、天一国际拍卖、艺术鉴定评估、文化产权交易、文化资产互联网信贷、艺术品质押融资及文化产品电子盘交易于一体的艺术金融平台创新业务。2016年7月19日,文交所秉承“聚合文化资本力量,筑造文化金融高地”的企业使命,推出了“艺术品电子化交易平台”,依托陕西文交所良好的国有资产平台、权威公信的发行机制及安全便捷的线上交易渠道,不断突破金融业务整体“冰点”环境,迅速建立起了一个公开、公平、公正的“艺术+金融”业务创新交易平台。2016年12月16日陕西文交所文创产品电子盘交易额破亿,在目前全国文交所电子盘业务行业竞争逐渐进入白热化,众多文交所如火如荼地开展邮币卡交易的同时,陕西文交所坚定“价值投资”理念,坚持协作共享机制,在交易的过程中充分体现艺术品自身价值,并解决了艺术品资产化缺乏现金流支撑的问题。可以说,陕西文交所在此市场环境中迎难而上,一方面源于文交所平台着力内容为王,创新机制调控,提升盘面抗跌性。另一方面,在于以稳定带增长,长短均线多头排列,使上涨空间巨大。第三,则是在于国企使命担当,积极内部创新,立足投资者保护的责任感。

当前,陕文投处于文化金融生态链进化阶段,带有明显的引领性和示范性。陕文投借助互联网和移动互联网渠道整合文化金融产业链,进一步实现文化企业投融资信息高效流动,打通融资方与投资方之间的屏障,开创了全国知名文化P2P平台--文创金融。“文创金融”重点发挥了“融资、交易、鉴定评估、信息咨询”四位一体的功能,依托优质文化企业产业链,实现民间资本与文化产业的无缝对接,并且进一步从财政投入方式创新、文化基金效能发挥、信用担保机制建设等方面,提供多元化、高效率的文化产业投融资服务。此外,文创金融P2P平台以风险控制为核心,通过建立完善的风险管理体系、独立的风险评估体系以及融资方大数据分析系统,对发布信息融资方和项目进行风险评级,更好地为文化企业提供融资、变现服务,解决文化企业融资困境,推动文化产业转型发展。

文创金融P2P平台,针对艺术资源所产生的数量大、来源散、形式多的特点给予助力与支持,借助互联网金融思路助推艺术品资源的价值发现及价值整合,凭借平台业务管理体系完善、风险评估体系健全、引入外部担保机构及保证金制度,保证艺术金融业务的有序进行。目前,推出了艺术品质押融资业务,为书画等艺术品提供质押融资服务,平台发行总规模已达6.5亿元。此外,针对大量艺术品的融资需求,陕文投集团还打造出“委贷通道”开展艺术品质押融资业务。P2P平台能够部分满足融资方小规模的融资需求,对于具有大量艺术品资产的融资方来讲,需要更为精准和具有保障机制的业务模式来提供帮助。因此,通过与商业银行的委贷通道业务很好地解决了这一问题。可以说,针对未来艺术金融的发展,“艺术+金融”渠道设计的畅通,公开、公平、公正的价值基础带来市场透明度的提高,以及流转有序的交易程序,会更加推动艺术金融发展的深度协作与价值共享,使“艺术+金融”服务的深度与广度迈向探索的新前沿。

3.艺术金融外延系统的有机应用

在陕文投集团推动金融与文化产业融合和有效对接,积极实现文化产业领域跨越式发展的机遇期,同时也成为了陕文投艺术金融外部支撑体系与艺术金融内部生态体系应用性和有机性协同效应不断得到强化和稳固的机遇期,外部支撑体系的有机建构为艺术金融内部生态发展带来了更多的互动与促进。如2013年陕西文化产业融资担保有限公司和陕西文化产业小额贷款有限公司相继成立,小贷公司和担保公司充分发挥了集团金融板块的拉动作用,主动突破文化产业发展的资本瓶颈问题:文化产业轻资产、重创意的特性和银行传统的业务品种及担保模式与其融资需求的匹配度不高,使得以治理型的虚拟资产作为担保抵押存在困难。面对挑战,陕文投担保公司坚持以支持文化产业和实体经济为重点,加深与各家银行的合作力度,力争突破文化产业融资担保的“瓶颈”,建立了全面覆盖文化产业核心层、外围层和相关层的融资担保体系,通过担保增信帮助文化企业从银行获得融资支持。这样的金融服务布局将进一步为艺术金融业务的发展带来推动,外部环境的协调与金融资本的多元支撑将为艺术金融的深化发展带来更多的空间想象。此外,陕西文化产业投资管理公司作为陕西文化产业投资基金的管理机构拥有丰富的基金管理经验,其发起管理的陕文投艺术品投资基金为陕西首只文化产业投资基金,也正是艺术金融内部发展与外延系统有机推动的代表。相信在陕文投把握“丝绸之路”经济新起点建设的历史契机下,将会进一步通过文化金融布局盘活陕西甚至丝绸之路上的文化艺术资源,不断支持、开拓艺术资源资产化、金融化的广度与深度。

、陕文投艺术金融生态链特点

1.布局全面,打造“普惠”艺术金融的践行平台

近年来,以陕文投集团为代表的陕西文化艺术金融发展迅速,创新活跃,开展的多层次、多领域、差别化的文化艺术金融合作与实践在全国产生了较大的影响力。艺术金融产业链的综合打造不是单单针对某一部分群体所构建的服务目标,而是实现“普惠”艺术金融的践行平台。陕文投在艺术资源资产化、金融化环节不断优化、艺术金融机构不断集聚、艺术金融人才不断汇集、流通渠道多元开拓等各方面要素环节全面布局,构建起了以系统性为特征的艺术金融生态链。在这个链条中,多品种多种类并存,既有金融市场及系统,也包括艺术资源转化过程中的各个环节和协作体系。可以说,艺术金融生态链的建立将进一步促进文化金融创新要素在陕西的集聚,打造出文化与金融资本、社会资本相互融合的机制性平台,突出艺术金融的大众化参与理念,推动艺术金融的全局性发展趋向。

2.推动社会资本参与艺术金融发展的优势力量

陕文投集团作为陕西省政府直属的国有大型文化企业,产业范围覆盖文化金融、文化旅游、文化科技、广告传媒等6个领域,拥有23家全资和控股公司,已成为产业门类丰富,全国知名的国有文化企业。陕文投的壮大过程中伴随着社会资本的强力参与,如陕文投担保公司积极开展业务合作,使资金来源从单一银行扩展到了以银行为主体,小额贷款公司、社会资本、公司自有资本为附属的资金供给体系,这不仅丰富了企业资金来源,而且提高了企业融资总量和融资效率。尤其是P2P的出现提供了多样融资选择,使“互联网+”与金融业不断融合带动投资渠道和模式的不断创新。与此同时,陕文投利用文化创意的能力孵化文化项目,吸引民间资本共同投资,促进社会资本应用力度。当然,要进一步促进社会资本投资文化艺术金融领域,一是要有更大的专业化体系来消除壁垒,为社会资本进入营造良好的环境;二是鼓励投融资信息服务机构和平台的发展,最终实现按照新的模式,按照市场的需求促进文化艺术金融发展,促进社会资本更好地进入艺术金融领域。

3.用系统论的方法培育艺术金融生态系统

按照生态学的观点,金融生态应该以培育良好的社会信用关系为基石,遵循着金融自然发展规律,在自由、竞争、和谐的市场环境中得到逐步、均衡的发展。由此思路进而分析艺术金融的深化发展同样应是以风险控制为前提,以系统生态方法管理和调节艺术金融的发展及运行,以增强艺术金融生态主体的自我调节功能为目标,并且积极探索寻求更加具有可持续性的良好机制来保证艺术金融各环节的协调运作,评估和认定参与主体的信用基础,积极推动金融信用征信系统作为艺术金融业务监管的参照和有益补充。可以说,陕文投艺术金融生态链的构建过程,实现了竞争合作并行机制,强力联合,协同推进,突出了陕文投快速发展的前瞻性、开拓性和担当意识。尤其是针对金融生态链系统的特质和要求,细化生态链系统,畅通艺术金融生态圈内各子系统的联系通道,以竞争合作互补的机制实现艺术金融生态链的协调、均衡发展为我们提供了良好的范本参照。


三、陕文投艺术金融生态链启示

1.打造艺术金融生态系统的策略选择--深耕细作是关键

艺术金融生态链是文化金融生态链的一个缩影,在国家大力发展文化产业的积极倡导下,各个地方皆推动文化金融、艺术金融业务发展,但是能够深耕细作沉下心来的不多,并且在深耕细作基础上能够紧随产业升级变革步伐,做到行业引领的不多。因此,借鉴陕文投推动文化艺术金融发展的“系统论”、“生态链”思维,构造稳健的艺术金融生态发展系统成为我们的价值探索所在,即打造艺术金融生态体系必须加强艺术金融生态主体建设,实现艺术金融生态体系和谐均衡,完善艺术金融监管和法律保障,确保艺术金融生态全面、协调、可持续发展。与此同时,在促进金融经济良性互动的理论引导下确立科学的艺术金融发展观。科学的金融发展观以金融生态为本,是全面、协调、可持续的金融发展观,它以金融与经济的和谐发展和良性互动为根本目标和落脚点。因此,以艺术金融全面、协调、可持续的生态发展观来具体思考,一要树立艺术金融生态资源的“稀缺”观念,艺术金融资源为“最稀缺、最宝贵”的资源,因此不仅要保护好艺术金融资源,还要将金融资源支持用在艺术金融发展最需要的地方。二要树立艺术金融生态均衡发展观念,即不仅要关注艺术金融生态内部体系的稳健发展,还要密切关注和支持外部结构的均衡稳健发展,使艺术金融生态各子系统在一个协调的平台上和谐共存、长效发展。

2.深度理解艺术+金融发展的内在性逻辑

艺术金融,艺术品是根本,金融是手段。艺术品的价值挖掘、价值发现,需要深度理解艺术+金融发展的内在性逻辑,在此基础上灵活合规地使用金融工具,优化艺术金融产品结构,才能为大众提供更好的艺术金融服务。因此,必须充分考虑到艺术资源在设计和开发过程中所存在的局部与整体之间的特性与差异性,既要深入挖掘艺术资源的文化内涵,强化艺术资源的资产化、金融化设计思路,又需要从艺术资源特性的实际出发寻找探索最适合艺术资源金融化的开发模式。而且,伴随着艺术市场消费基础的引导和扩大,还需要具备进一步将艺术资源资产化、金融化发展的衍生设计能力,以实现艺术资源金融化的最大价值发挥和艺术金融生态链中核心环节的有机协调。

3.艺术金融风险管理是最大抓手

做好艺术金融,必须要做好风险保障机制。陕文投集团作为国家大型文化企业具有责任担当意识,在文化艺术金融的开拓与发展进程中切实做好了风险管理机制的设计与保障工作,由专家团队紧密执行,相关部门严格监管,保障了艺术金融业务的顺利执行,并且在业内取得令人瞩目的成绩。众所周知,在金融交易过程中,信用是基础。没有信用支持金融交易难以进行,而信用越发达,金融资产从最初所有者传递到最终使用者那里所必须经过的中间环节就越复杂,而这表现的就是“金融深化”的过程。金融深化的链条越长,金融价值就越高,金融产品就越丰富,金融市场就越发达,融通资金的能力也会越强。一个好的金融生态链系统应当是在一套适宜的并能够不断完善的制度规范下有效协调运转的动态系统,这对于艺术金融生态链同样具有适用意义。


结语:

陕文投艺术金融生态链(系统)目前正处于深耕阶段,在近8年的时间里陕文投建立了一个由激活艺术资源进而深化为艺术金融的成长路径:以美术馆为艺术价值传播平台,以鉴定中心为艺术金融鉴定评估平台,以文交所为艺术金融产品设计及竞价交易平台,以文创金融P2P为艺术金融的投融资服务平台,以传统拍卖、互联网和移动互联网渠道等多元化策略搭建艺术品资产退出平台。并且,积极建立艺术金融生态链外部支撑体系的关联和呼应,突破瓶颈,突出金融资本与艺术资源的强强合作优势,使之成为既满足对外的资金流通,又满足内部风险的化解和释放的艺术金融生态链(系统)。可以说,陕文投艺术金融生态链的系统性布局打通了艺术金融的上下游企业机构,并通过这个系统贯通了书画交易的全产业链,同时也完成了艺术品资产化、金融化以及大众投资参与的全过程。

陕文投集团文化艺术金融布局和创新走到今天能取得如此成绩,一方面源于政府引导,多方资源支持;另一方面源于企业领导班子的战略眼光和争做示范的信心与责任心。陕西文化产业投资控股(集团)有限公司董事长王勇讲到:“文化企业要有文化担当和文化使命,陕文投自成立以来坚持以‘让陕西文化走向全国、让中华文明走向世界’的企业使命和文化理想,满怀崇敬和敬畏之心做文化产业,推动企业可持续发展,实现文化的经济价值和社会价值。植根于陕西这片文化沃土,陕文投提出以创新的思路和方式运营文化,形成良好的产业布局”。由此,我们看到陕文投近年来的企业发展进程走向了更大的发展格局和更高的使命担当。可以说,陕文投集团不断打造、完善集团文化金融产业链,肩负起繁荣文化产业的重要使命,积极探索金融与文化发展的有效路径,为实现文化产业跨越式的发展迈出了坚实的脚步,并做出了重要且积极的时代贡献和文化奉献。

作者介绍


 宗娅琮

    任教于中央财经大学文化与传媒学院

    清华大学美术学院硕士
    北京师范大学艺术与传媒学院博士
    研究领域:书画鉴藏、艺术金融。
    中国文化产业智库研究中心研究员,《中国文化产业智库》副主编。
    潍坊银行艺术金融数据库专家。
    中国艺术产业研究院o潍坊银行《中国艺术品质押融资问题研究》课题研究员。

北京中传文化金融产业研究院《中国文化金融产业研究》课题研究员。

《中国文化产业智库o中国书法市场年度发展研究报告》课题负责人。

2010年起,参与中华人民共和国文化部文化市场发展中心《中国艺术品市场重点案例课题》研究,先后出版、发表中国艺术品市场及其艺术家案例二十余篇研究文章。参与教育部哲学社会科学重大课题攻关项目中国艺术学科体系建设研究
主要学术出版:
《我国文化资源资产化、金融化发展战略及其路径研究》编入《中国文化金融评论》中国书店出版社出版,201410月。
《中国艺术品质押融资发展完善的路径研究》编入《中国艺术品质押融资研究》,中国书店出版社出版,20141月。
《尊重文化艺术资源资产化、金融化发展的特性》发表于《中国艺术金融》2015年第3期。
《陕文投艺术品资产化案例研究》发表于《中国艺术金融》2015年第1期。
《民国时期京津地区书画市场定价研究》发表于《艺术探索》2013年第8期。
博雅艺术教育的深意》发表于《美术观察》2015年第5期。
艺术化标准化博弈》发表于《美术观察》2014年第10期。